Naše služby
Věděli jste, že průměrný člověk nechá na stole přibližně 47 tisíc Kč jen proto, že neumí správně zorganizovat svůj důchod? My u Summit Řešení Důchodů se tomu chceme postavit. Nejde o složité finančníky — jde o to, aby vás v penzi nechyběly peníze. Naši lidi znají tyto věci a chtějí vám pomoct.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Prostě si vezmeme, co máte teď, a probereme to s vámi. Někdy stojí za to přesunout peníze, někdy zůstat, kde jste. Bez žádného tlaku. Chceme, abyste věděli, co vlastně máte — to je základ.
- Analýza poplatků a skrytých nákladů
- Srovnání s konkurenčními možnostmi
- Письменná zpráva za 7 dní
- Konzultace bez jakýchkoli závazků
Služba 3
Měníte si práci? Super. Ale co s těmi penězi v 401(k)? Půjde to ke novému zaměstnavateli, zůstane onde, nebo uděláme rollover na IRA? Všechno vysvětlíme, všechno spočítáme.
- Vyhodnocení všech tří možností
- Minimalizace daňových dopadů
- Zpracování přesunu od A do Z
- Porada s novým zaměstnavatelem
Služba 2
IRA. Tradiční. Roth. Rollover. Backoor. Zní to jako skvělý nápad pro film, ale pro vaše peníze? Pomoct vám vybrat správný typ a pak s tím pohnout, to je naše práce.
- Srovnění tradičního a Roth typu
- Plánování daňové efektivity
- Přesun bez pokut a kalamit
- Dlouhodobá strategie
Služba 1
Sníte o odchodu v padesáti? V padesáti pěti? Nejde to jen tak — ale jde to. Řekneme vám, co si můžete vzít, kdy, bez aby vás státu mulčoval na daních a pokutách.
- Výpočet zdrojů do věku 59,5 let
- Strategie 72(t) výběrů
- Plánování zdravotního pojištění
- Běžná kontrola a úpravy
Služba 3
Máte peníze někde pohromadě. Ale rostou tam správně? Nebo sedí v nějakých starých fondech, co vás už roky nezajímají? Zkontrolujeme to, přeuspořádáme, a budeme na to dohlížet.
- Roční revize a rebalancing
- Optimalizace mixu akcií a dluhopisů
- Snižování zbytečných poplatků
- Přizpůsobení vašemu věku a riziku
Služba 2
Každý rok musíte lidem říct, co máte. RMD distribuce, daňové formuláře, všechno to. My si to vezeme, spočítáme, a vy prostě víte, co vás čeká.
- Výpočet povinných výběrů (RMD)
- Příprava Form 5498 a 1099-R
- Koordinace s vaším účetním
- Plánování daňové zátěže
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás